Алла Куткина

Индивидуальная онлайн-консультация по вопросам инвестирования, личных финансов, налогообложения и другим финансовым вопросам.

Для кого:

• Эта услуга подойдет всем, кому необходимо получить рекомендации и независимую экспертную оценку финансовых, страховых или инвестиционных продуктов, которые вы рассматриваете.
• Это альтернативный взгляд советника на предложения, которые вы получаете от банков, брокеров или других консультантов.

От консультации с независимым инвестиционным советником может зависеть ваш финансовый успех, а также экономия денег и времени для принятия ваших решений.

Длительность встречи — 1 час.

Вам подойдет индивидуальная работа с советником — если ваш капитал более 1 млн. рублей.

Эта услуга подойдет инвесторам, которые:

• ценят персональный подход, когда речь идет о личных финансах;
• хотят сформировать портфель с учетом персональной стратегии инвестирования под свою конкретную цель на подходящих рынках;
• хотят сформировать портфель с учетом своих инвестиционных возможностей и ограничений;
• не имеют времени и желания изучать каждый инструмент и эмитента, анализировать рынок и оценивать его специфику;
• хотят получить желаемый результат и достичь своей цели.

Услуга включает:

• Определение вашей цели, инвестиционных предпочтений и вашего риск-профиля.
• Формирование инвестиционной стратегии для достижения вашей финансовой цели.
• Подбор инвестиционных инструментов и формирование инвестиционного портфеля с учетом диверсификации (работаю с российскими и зарубежными инструментами: акции, облигации, БПИФ, ETF, фьючерсы).
• Консультирование по выбору брокера.
• Четкий план действий по покупке инструментов в портфель и при необходимости сопровождение.
• Ребалансировка портфеля через 3 месяца.

Как проходит:

• Первая онлайн встреча, сбор информация о клиенте.
• Формирование вашего персонального портфеля в течение 5 дней.
• Вторая встреча с презентацией вашего инвестиционного плана, рекомендациями, расчетами и подробным описанием каждого инструмента. С учетом налогообложения, комиссий, льгот и брокерских тарифов.
• Покупка активов в инвестиционный портфель.
• Через 1 квартал третья встреча по ребалансировке вашего портфеля.

Эта услуга подойдет не только инвесторам, но и физическим лицам, которые:

• владеют или планируют открыть зарубежный счет;
• владеют или планируют открыть счет у зарубежного брокера;
• инвестируют за пределами РФ;
• проживают в РФ непостоянно и необходимо разобраться, где платить налоги;
• владеют компаниями за пределами РФ;
• не имеют времени изучать законы и требования, и не хотят нарушать налоговое законодательство.

Услуга включает:

• Консультации по налогообложению физических лиц в России и за рубежом, включая определение налогового резидентства.
• Консультация по налогообложению инвестиционных и финансовых продуктов.
• Формирование отчета о движении денежных средств.
• Подача уведомлений об открытии/закрытии зарубежных счетов.
• Формирование и подача уведомления о КИК (контролируемым иностранным компаниям).
• Формирование НДФЛ-3.
• Взаимодействие напрямую с налоговыми органами.

Как проходит:

• Первая онлайн встреча, запрос, сбор информация (1-1,5 часа).
• Проработка Вашего запроса от 1 дня (в зависимости от сложности).
• Вторая встреча с предоставлением решения Вашего запроса (1-1,5 часа).

Самостоятельным инвесторам рекомендую хотя бы 1 раз в год проводить аудит своего портфеля. Это спасет вас от риска потерять деньги и не достичь желаемого результата.

Эта услуга подойдет самостоятельным инвесторам, которые:

• хотят повысить доходность и снизить риски своего портфеля;
• хотят получить четкие инструкции, что необходимо исправить;
• хотят достичь своей финансовой цели;
• не знают правила, по которым формируется инвестиционный портфель под свои цели;
• был негативный опыт в инвестировании.

Услуга включает:

• Определение вашего риск-профиля и соответствие его текущему портфелю.
• Анализ структуры инвестиционного портфеля (распределение активов, корреляция) и оценка устойчивости портфеля к рискам, с предоставлением развернутой аналитики по каждому эмитенту.
• Рекомендации по управлению и диверсификации портфеля, с учетом вашей стратегии инвестирования.

Как проходит:

• Клиент предоставляет свой портфель и отвечает на несколько вопросов.
• Я провожу аудит портфеля, исходя из предоставленной информации.
• Клиент получает развернутый письменный отчет по аудиту портфеля и четкие инструкции от меня.
• Встреча проходит в онлайн режиме.

Кто у меня ранее приобретал любую услугу — получит скидку.

Это услуга подойдет инвесторам, которые:

• хотят достичь максимально возможного результата;
• ценят свое время и персональный подход;
• не имеют желания самостоятельно разбираться в каждом инструменте и отслеживать его динамику;
• считают, что каждый должен заниматься своим делом.

Услуга включает:

• Контроль вашего портфеля на постоянной основе, приобретение наиболее эффективных и продажа низкодоходных инструментов.
• Ребалансировка портфеля (периодичность зависит от состава инвестиционного инструмента).
• Информационные встречи по анализу портфеля (1 раз в 3 месяца).

Как проходит:

• Сопровождение инвестиционных портфелей, которые были сформированы лично мной.
• Вы получаете от меня рекомендации, их нужно просто исполнять.
• Рекомендации вам приходят на электронную почту и в Телеграмм.
• Один раз в квартал встречаемся и обсуждаем динамику (периодичность встреч обсуждается индивидуально).

К курсу «Куда инвестировать деньги» можно присоединиться в любое время, не нужно ждать старт следующего потока, а можно начинать изучение сразу.

На курсе вы изучите вопросы финансовой грамотности, личных финансов и инвестиций. Подходит новичкам и уже действующим инвесторам, чтобы усилить свои портфели и повысить текущую доходность.

Курс ведут сразу 2 инвестиционных советника из реестра ЦБ — я и моя коллега Людмила Емелина, а значит вы получите в 2 раза больше пользы и экспертности.

Отзывы наших учеников: https://t.me/+Ks_NlQgGGd4xNjdi

Сайт курса: https://investakadem.ru/

Обучение в комфортном режиме около 3 месяцев, с онлайн-встречами.